Чи потрібно читати класику? Для мене питання не однозначний. З одного боку, будь-який наступний переказ - це тільки переказ, і оригінал повинен бути краще. З іншого боку, багато води утекло з моменту написання класичних творів, були народжені, апробовані, прийняті або відкинуті нові ідеї, змінилася мова, стилістика викладу ... Мені сподобалися критерії, які використовували Джек Коверт & Тодд Саттерстен при відборі 100 кращих бізнес-книг всіх часів :
- Якість ідеї. Чи приводить автор вагомі аргументи? Чи є щось нове в його ідеях? Відповідає його ідея чи суперечить тому, що ми інстинктивно знаємо про бізнес? Чи можемо ми використовувати цю ідею, щоб поліпшити свій бізнес?
- Можливість застосувати цю ідею в сучасному бізнесі. Ми відкинули книги, де описані застарілі теорії, на зміну яким прийшли нові, або ті, які розповідають про компанії, які припинили своє існування.
- Книги повинні бути зрозумілими. Хорошу ідею неможливо розшифрувати, якщо вона викладена незрозумілою мовою і стоять думки губляться в оточенні безглуздою лушпиння. При всій нашій любові до Адаму Сміту, ми не включили сюди його «Дослідження про природу і причини багатства народів» об'ємом дев'ятсот з гаком сторінок, просто з-за надзвичайної стомливості подібного читання.
Мені багато разів траплялися посилання на роботи Джона Мейнарда Кейнса. І ось я наважився прочитати його «Загальну теорію зайнятості, відсотка і грошей». - М .: Геліос АРВ, 2011. - 352 с.
Це виявилося досить важким читанням. За останній час настільки ж важко мені далися: Стаффорд Бір. Кібернетика та менеджмент і Карл Поппер. Логіка наукового дослідження .
Завантажити короткий конспект у форматі Word
Вступ
Я назвав цю книгу «Загальна теорія зайнятості, відсотка і грошей», акцентуючи увагу на визначенні «загальна». Книга має назву так для того, щоб мої аргументи і висновки протиставити аргументам і висновкам класичної теорії, на якій я виховувався і яка - як і 100 років тому - панує над практичною і теоретичною економічною думкою правлячих і академічних кіл нашого покоління. Я приведу докази того, що постулати класичної теорії застосовні не до загального, а тільки до особливого випадку, так як економічна ситуація, яку вона розглядає, є лише граничним випадком можливих станів рівноваги. Більш того, характерні риси цього особливого випадку не збігаються з рисами економічного суспільства, в якому ми живемо, і тому їх проповідування збиває зі шляху і веде до фатальних наслідків при спробі застосувати теорію в практичному житті.
Класична теорія зайнятості, яку вважали настільки простою і ясною, базувалася, по-моєму, на двох основних постулатах, практично приймалися без обговорення, а саме:
1) Заробітна плата дорівнює, граничному продукту праці. Це означає, що заробітна плата зайнятого особи дорівнює вартості, яка була б втрачена, якби зайнятість знизилася на одну одиницю (за вирахуванням інших витрат, які відпали б з огляду на це скорочення виробництва), із застереженням, проте, що рівність це може бути порушене ( відповідно до особливими принципами), якщо конкуренція і ринки є недосконалими.
2) Корисність заробітної плати при даній кількості зайнятих працівників дорівнює граничної тягаря праці при тій же величині зайнятості. Іншими словами, реальна заробітна плата якраз достатня (за оцінкою самих зайнятих) для того, щоб викликати пропозиція дійсна зайнятого кількості робочої сили. Тягар тут слід розуміти в тому сенсі, що вона включає будь-яку причину, яка може спонукати окремої людини або групи людей швидше зовсім не працювати, ніж погодитися на заробітну плату, корисність якої для них нижче відомого мінімуму.
Названі два постулати визначають, згідно з класичною теорією, обсяг використовуваних ресурсів. Перший дає нам графік кривих попиту на працю, а другий - графік кривих пропозиції. Величина зайнятості визначається, отже, точкою, де корисність граничного продукту врівноважує тягар праці при граничній зайнятості.
Рівність між реальною заробітною платою і граничної тягарем праці при даному обсязі зайнятості, яке передбачається другим постулатом класичної школи, відповідає за його реалістичному тлумаченні відсутності «вимушеної» безробіття. Такий стан ми будемо називати «повної» зайнятістю. «Фрикційна» і «добровільна» безробіття сумісні з «повною» зайнятістю, яка визначається подібним чином.
Разом з тим, очевидно, що оскільки класична теорія застосовна лише до випадку повної зайнятості, то абсолютно неправильно застосовувати її до аналізу «вимушеної» безробіття, якщо вже така виникає (а хто ж буде заперечувати, що вона дійсно існує). Теоретики класичної школи схожі на прихильників евклідовой геометрії в неевклідової світі, які, переконуючись на досвіді, що прямі, за всіма даними паралельні, часто перетинаються, не бачать іншої можливості запобігти злощасні зіткнення, як сварити ці лінії за те, що вони не тримаються прямо. Насправді ж немає іншого виходу, як відкинути зовсім аксіому паралельних ліній і створити неевклідової геометрії. Щось подібне потрібно сьогодні і економічній науці. Потрібно відкинути другий постулат класичної доктрини і досліджувати механізм дії економічної системи, в якій «вимушена» безробіття у вузькому сенсі цілком можлива.
Ухвалення першого постулату означає, що при даному стані організації, обладнання і техніки реальна заробітна плата за одиницю праці знаходиться в абсолютно визначеній (оберненій) залежно від обсягу зайнятості. Отже, якщо зайнятість зростає, то стосовно коротким періодам винагороду за одиницю праці, виражене в товарах, придбаних на заробітну плату, має, взагалі кажучи, знизитися, а прибуток збільшитися. Доказ цього положення таке: припустимо, що зайнято n людина, що n -й працівник збільшує продукцію на один бушель в день і що купівельна сила заробітної плати дорівнює одному бушель в день. Припустимо, далі, що (п + 1) -й працівник додав би до обсягу продукції, що випускається тільки 0,9 бушеля в день; в цих умовах зайнятість не може зрости до (п + 1) людина, якщо ціна хліба не збільшиться в порівнянні з заробітною платою так, щоб купівельна сила денної заробітної плати склала 0,9 бушеля. Сукупна заробітна плата тоді підніметься до 9/10 (n +1) бушелів в порівнянні з колишньою величиною в n бушелів. Отже, в подібній ситуації залучення у виробництво одного додаткового працівника неминуче спричинило б за собою перерозподіл доходу на користь підприємців.
Економісти-класики вчили: пропозиція саме породжує попит; при цьому вони мали на увазі дуже важливе, хоча і не дуже чітко певне положення, що вся вартість продукції повинна бути витрачена прямо або побічно на покупку продуктів. Маршалл: «Весь дохід людини витрачається на покупку послуг і товарів. При цьому зазвичай говорять, що людина певну частку свого доходу витрачає, а іншу частку зберігає. Загальновідома економічна аксіома полягає, однак, у тому, що людина купує працю і товари на ту частку свого доходу, яку він зберігає, точно так же, як і на ту частку, про яку говорять, що він її витрачає. Про людину говорять, що він витрачає, коли хоче отримати негайне задоволення від послуг і товарів, які він купує. Про нього говорять, що він зберігає, коли його дії ведуть до того, що купуються їм працю і товари звертаються на виробництво багатства, яке, як очікується, стане йому джерелом задоволення різних потреб в майбутньому ».
Ті, хто так думає, помиляються. Суть помилки - в припущенні, ніби є необхідна зв'язок між рішенням утриматися від поточного споживання і рішенням подбати про майбутнє споживанні. Постулат про рівність ціни попиту і ціни пропозиції всієї виробленої продукції слід розглядати як «аксіому паралельних ліній» класичної теорії. З неї випливають і всі інші положення - соціальні переваги приватної та національної ощадливості, традиційне ставлення до нормі відсотка, теорії безробіття, кількісна теорія грошей, беззаперечні переваги laissez-faire в області зовнішньої торгівлі і багато іншого, що нам доведеться поставити під сумнів.
Отже ми показали залежність класичної теорії від таких взаємопов'язаних положень:
1) реальна заробітна плата дорівнює граничної тягаря праці при існуючій зайнятості;
2) не існує такого явища, як вимушене безробіття;
3) пропозиція саме породжує попит в тому сенсі, що сукупна ціна попиту дорівнює сукупної ціною пропозиції для всіх рівнів виробництва і зайнятості.
Ці три положення нерозривні, так як вони лише разом вірні або невірні і кожне з них логічно включає два інших.
Принципи ефективного попиту. Підприємець, який наймає певне число працівників, здійснює витрати двоякого роду. Перш за все, це кошти, які він виплачує факторів виробництва (виключаючи інших підприємців) за їх поточні послуги, - то, що ми будемо називати факторіальною витратами при даному рівні зайнятості. По-друге, це кошти які він виплачує іншим підприємцям за купують у них товари, а також зусилля, які він докладає, завантажуючи обладнання, а не залишаючи його в бездіяльності, - то, що ми будемо називати витратами використання при даному рівні зайнятості. Перевищення вартості виробленої продукції над факторіальною витратами і витратами використання становить прибуток, або, як ми будемо називати її, дохід підприємця. Те, що для підприємця є факторіальною витратами, з точки зору факторів виробництва є, звичайно, їх власний дохід. Таким чином, факторіальні витрати і підприємницький прибуток утворюють разом те, що ми визначимо як сукупний дохід, що отримується при даному рівні зайнятості.
Позначимо сукупну ціну пропозиції продукції при зайнятості N людина через Z; взаємозв'язок між Z і N, яку можна записати у формі Z = φ (N), назвемо функцією сукупної пропозиції. Виручку, очікувану підприємцями при зайнятості N людина, позначимо через D; взаємозв'язок між D і N, яку можна записати у формі D = f (N), назвемо функцією сукупного попиту. Величину D в тій точці кривої функції сукупного попиту, де вона перетинається з функцією сукупної пропозиції, назвемо ефективним попитом. Наступні глави будуть присвячені головним чином дослідженню різних факторів, від яких залежать обидві ці функції: адже в цьому і полягає суть загальної теорії зайнятості.
Суть розробленої нами теорії зводиться до наступного.
1. При даному стані техніки, обсязі застосовуваних ресурсів і рівні витрат виробництва дохід (як грошовий, так і реальний) залежить від обсягу зайнятості N.
2. Співвідношення між сукупним доходом і величиною очікуваних витрат на споживання, що позначається D1, буде залежати від психологічної характеристики суспільства, яку ми будемо називати його схильністю до споживання. Це означає, що споживання буде залежати від рівня сукупного доходу і, отже, від рівня зайнятості, якщо тільки не відбудеться змін в схильності до споживання.
3. Обсяг витрат праці N, на який підприємці пред'являють попит, залежить від очікуваних витрат суспільства на винищення (D1) і від очікуваних витрат суспільства на нові інвестиції (D2) D = D1 + D2 і є те, що ми раніше визначили як ефективний попит .
4. Оскільки D1 + D2 = D = φ (N), де φ - функція сукупної пропозиції, a D1 - функція від N (позначимо, її через χ (N), що залежить від схильності до споживання, то φ (N) - χ (N) = D2.
5. Отже рівноважний рівень зайнятості залежить: а) від функції сукупного пропозиції φ, б) від схильності до споживання χ і в) від обсягу інвестицій D2. Це і є суть «загальної теорії зайнятості».
6. Кожній величині N відповідає певна гранична продуктивність праці в галузях промисловості, які виробляють товари, придбані на заробітну плату. Це співвідношення і визначає величину реальної заробітної плати. Пункт 5 тому вимагає застереження, що N не може перевищити рівень, при якому реальна заробітна плата знижується до рівності з граничною тягарем праці. Іншими словами, не всі зміни сумісні з нашої тимчасової передумовою про сталість грошової заробітної плати. Тому для повної формулювання нашої теорії згодом необхідно відмовитися від цієї передумови.
7. Відповідно до класичної доктрині, відповідно до якої D = φ (N) для всіх значень N, рівень зайнятості є нейтрально рівноважним для всіх значень N, що не досягають максимуму. Тим самим фактично вводиться припущення, що сили конкуренції між підприємцями доведуть обсяг зайнятості до максимальної величини. Тільки в цій точці, по класичної теорії, може існувати стійка рівновага.
8. Коли зростає зайнятість, D1 буде збільшуватися, але не в тій же мірі, що і D, так як з ростом доходу рівень споживання хоча й підвищується, але не в тій же мірі. Саме в цьому психологічному законі слід шукати ключ для вирішення наших практичних проблем. Адже з нього випливає, що чим вище рівень зайнятості, то більша буде розрив між сукупною ціною пропозиції (Z) відповідної продукції та сумою (D1), яку підприємці можуть розраховувати отримати назад в результаті витрат споживачів. Тому при незмінній схильності до споживання зайнятість, не може рости, якщо одночасно D2 не росте і не заповнює збільшується розрив між Z і D1. Отже, якщо тільки не прийняти спеціальних передумов класичної теорії про існування сил, які кожен раз, як підвищується зайнятість, призводять до збільшення D2, причому в розмірах, достатніх для заповнення зростаючого розриву між Z і D, - економічна система може перебувати в стійкому рівновазі з N, меншим, ніж повна зайнятість: це рівновага відповідає точці перетину функцій сукупного попиту і сукупної пропозиції.
* * *
Осилив «Введення», я утвердився в думці, що подальші інвестиції мого часу і розумових ресурсів в читання праці Кейнса себе не окуплять. А оскільки інтерес до ідей Кейнса не пропав, то «відправився» в Інтернет на пошуки сучасного прочитання класика. Через деякий час я виявив те, що шукав:
В.Є. Маневич, д.е.н. Теоретична система Кейнса . До 70-річчя виходу «Загальної теорії зайнятості, відсотка і грошей».
Основні ідеї Кейнса:
1. Відповідно до класичної теорії, рівень цін при кожному даному обсязі виробництва визначається кількістю грошей. Тому при кожному даному обсязі виробництва в рівній мірі можливий будь-який загальний рівень цін - в залежності від кількості грошей, що вводяться в економіку, і будь-який рівень цін є рівноважним, в тому сенсі, що попит дорівнює пропозиції. Класична теорія вважала, що ринкові сили автоматично призведуть до повної зайнятості. Кейнс говорить про закономірний (не випадково) розбіжність ціни попиту і ціни пропозиції в економіці в цілому (а не тільки на ринках окремих товарів). Отже, можливо, що попит виявиться недостатнім для досягнення повної зайнятості, і рівність між ціною попиту і ціною пропозиції може досягатися в умовах неповної зайнятості. Рівність ціни попиту і ціни пропозиції в умовах повної зайнятості - лише окремий, граничний випадок, який досягається або випадково, або в результаті цілеспрямованих дій суспільства (державного регулювання). Ринкові сили не здатні вивести економіку на рівень повної зайнятості.
2. Попит не змінюється прямо пропорційно зростанню зайнятості: витрати на споживання зростають повільніше, ніж доходи, а попит на інвестиції залежить від багатьох факторів, крім зростання доходу, і піддається сильним циклічних коливань. Цих міркувань досить, щоб зробити висновок про розбіжності кривої сукупної ціни попиту і кривої сукупної ціни пропозиції по зростанню зайнятості. Ці криві не співпадають, а лише перетинаються в певній точці.
3. Оскільки товари різнорідні, функції попиту та пропозиції можна будувати в залежності від обсягу виробництва в натуральних величинах. В якості універсальної одиниці виміру попиту і пропозиції Кейнс пропонує використовувати число «одиниць праці» (рис. 1). За одиницю праці приймається праця одного некваліфікованого працівника, а праця більш кваліфікованих працівників виражається в «одиницях праці», помножених на коефіцієнт, що відображає відмінності в рівні заробітної плати. Таким чином, динаміка сукупного випуску продукції, звільнена від впливу зміни цін, виражається через число зайнятих.
Мал. 1. Криві сукупного попиту D = f (N) і сукупної пропозиції Z = φ (N). Точка перетину кривих відповідає ефективному попиту. N1 - рівень зайнятості в цьому (рівноважному) стані. N2 - рівень повної зайнятості.
4. Основна увага Кейнс зосередив на функції попиту. Саме в цьому він бачив вирішальне відмінність своєї теоретичної системи від системи класичної школи. При даній функції сукупної ціни пропозиції, рівень ефективного попиту (іншими словами, точка перетину кривих цін сукупного попиту і сукупної пропозиції) визначається формою і положенням функції (кривої) сукупної ціни попиту.
5. Будь-яке розширення зайнятості пов'язано з спадної граничної продуктивністю праці і зростанням витрат на одиницю продукції.
6. Сума заощаджень окремих фірм і індивідів, з одного боку, і сума заощаджень в економіці в цілому не рівні між собою. Зберігаючи частину свого доходу, окремий індивід скорочує споживчий попит і збільшує своє багатство, але зовсім не обов'язково збільшує сукупні інвестиції і сукупне багатство суспільства.
7. Для підтримки даного рівня зайнятості розрив між сукупним доходом і сукупними споживанням повинен бути заповнений інвестиціями. Якщо інвестиції недостатні для того, щоб заповнити розрив між доходом і споживанням, агрегований попит виявиться менше доходу, виробництво і пропозицію почнуть скорочуватися, суспільство - беднеть. Відповідно, знизиться і споживання, і сукупний дохід. Заощадження також скоротяться і прийдуть у відповідність з низькими інвестиціями.
8. Спонукання до інвестування залежить від граничної ефективності капіталу (від ефективності додаткових інвестицій) і ставки відсотка. Гранична ефективність капіталу - відношення очікуваного прибутку від даного виду додаткових (граничних) інвестицій до ціни інвестиційних товарів. Гранична ефективність капіталу - та найменша віддача від додаткових (граничних) вкладень капіталу, яка прийнятна для інвестора. Гранична ефективність капіталу є функція від обсягу інвестицій. Чим більше здійснювані інвестиції, тим нижче гранична ефективність капіталу, тобто ефективність додаткових (граничних) інвестицій. У граничному випадку інвестори можуть погодитися з такою ефективністю додаткових інвестицій, яка дорівнює домінуючою на фінансових ринках ставкою відсотка.
9. Гранична ефективність інвестицій в умовах кризи може різко розходитися зі ставкою відсотка. Якщо ставка відсотка, як правило, є величиною відносно стійкою, то гранична ефективність капіталу (очікувана прибутковість інвестицій), навпаки, схильна до різких перепадів. Підвищення норми відсотка є, як правило, додатковим фактором спаду, але первісний поштовх до кризи дає саме крах (колапс) граничної ефективності капіталу. У момент кризи «крах граничної ефективності капіталу може виявитися настільки сильним, що ніяке практично досяжне зниження норми відсотка не буде достатнім» для підтримки необхідного рівня інвестицій.
10. Збільшення інвестицій викликає збільшення зайнятості та зростання споживчого попиту. Для задоволення зростаючого споживчого попиту потрібні нові інвестиції і т. Д. В результаті сукупний дохід зростає на величину, кратну приросту інвестицій, а загальний приріст зайнятості перевищує початковий її приріст, викликаний збільшенням інвестицій. Кейнс вводить поняття мультиплікатора - коефіцієнта, який зв'язує один з елементів кінцевого попиту (інвестиції), і сукупний дохід рівний агрегованого кінцевому попиту. Мультиплікатор показує, «що коли відбувається приріст загальної суми інвестицій, дохід зростає на величину, яка в k разів більше, ніж приріст інвестицій».
11. Динаміку ставки відсотка Кейнс ставить в залежність від кількості грошей, яке задається екзогенно грошовою владою. Кейнс будує ланцюг залежностей, що веде від екзогенного зміни пропозиції грошей до зростання інвестицій і сукупного доходу. Збільшення грошової пропозиції на фінансових ринках, в загальному випадку, веде до зниження ставки відсотка. Зниження ставки відсотка сприяє зростанню інвестицій. Зростання інвестицій викликає мультиплікативний процес зростання сукупного доходу. Однак в будь-якому з цих ланок може статися «обрив ланцюга». У разі якщо одночасно з ростом грошової пропозиції зростає перевагу ліквідності, ставка відсотка стає нееластичною за кількістю грошей. Якщо грошовим владі, все ж, вдається знизити ставку відсотка, але при цьому падає гранична ефективність капіталу, зниження ставки відсотка не призведе до зростання інвестицій. Нарешті, якщо інвестиції все ж зросли, але здійснюються вони в такі сфери, де мультиплікатор інвестицій низький, вони не викличуть значного зростання сукупного доходу. Звідси Кейнс робив висновок, що регулювання обсягу інвестицій небезпечно залишати в приватних руках. «Видається малоймовірним, - пише Кейнс, - щоб вплив на ставку відсотка банківської політики було, само по собі, достатнім для забезпечення оптимального розміру інвестицій. Я уявляю собі тому, що досить широка соціалізація інвестицій виявиться єдиним засобом, щоб забезпечити наближення до повної зайнятості » .
12. Кейнс вважає, що жодна з залежностей, що встановлюється економічною теорією, не забезпечує автоматичного досягнення того чи іншого результату, і, відповідно, завдання економічної теорії не може полягати в розробці або винахід будь-якого автоматично діючого механізму, або формули, придатної під будь-яких умов і в усі часи.
13. Кейнс показав необхідність державного (екзогенного) регулювання рівня сукупного попиту, перш за все - попиту інвестиційного, схильного найбільшим циклічних коливань. Він яскраво підкреслив мультиплікативний ефект державних інвестицій для зростання доходу.
Чи потрібно читати класику?Чи приводить автор вагомі аргументи?
Чи є щось нове в його ідеях?
Відповідає його ідея чи суперечить тому, що ми інстинктивно знаємо про бізнес?
Чи можемо ми використовувати цю ідею, щоб поліпшити свій бізнес?
