Офшорний банківський рахунок: що це, в якому випадку необхідний?

1. Які документи необхідні для відкриття офшорного рахунку?
2. Чи можна відкрити офшорний рахунок заочно?
3. Чи існують гарантії відкриття рахунку?

Офшорні рахунки прийнято вважати гарантом конфіденційності і перевагою в сфері оподаткування. Просто про те, що таке офшорний рахунок, які документи необхідні для його відкриття, можливості і перспективи власників офшорних рахунків розповість сайт www.people-and-banks.net .

Офшорний банківський рахунок - це рахунок в банку країни, відмінною від тієї, в якій ви проживаєте. Як правило, офшорні рахунки відкриваються в юрисдикціях з низькими ставками податків, що забезпечує їх власникам певні фінансові та юридичні переваги.

Деякі юрисдикції бачать свої переваги в забезпеченні конфіденційності, інші - в сфері оподаткування. щоб офшорний рахунок відповідав очікуванням, необхідно ретельно продумати, до якої мети ви прагнете, що для вас головне - конфіденційність або оподаткування - і вибрати правильну юрисдикцію.

Які документи необхідні для відкриття офшорного рахунку?

Для відкриття рахунку в іноземному банку необхідно:

• документи на компанію, яка відкриває рахунок, що підтверджують її реєстрацію
• заповнені і підписані банківські форми
• документальне підтвердження про бізнес, власників бізнесу, осіб, які мають право розпоряджатися рахунком (обсяг запитуваної інформації відрізняється у кожного банку)

Щоб у іноземного банку не виникло зайвих питань, майбутній власник рахунку повинен надати документи, які розкривають бенефіціара і осіб, що розпоряджаються рахунком, якщо це різні люди, адреси їх проживання, а також документи, що підтверджують ведення бізнесу. Підтвердженням того, що компанія не є фіктивною, можуть служити інформація про продукцію, контракти, наявність веб-сайту, виписки з рахунків, що дозволяють оцінити контрагентів, потік вихідних і вхідних платежів.

Більш строгі банки можуть зажадати:

• біографію бенефіціара і розпорядника рахунком (трудовий стаж, освіту, склад сім'ї)
• рекомендаційні листи від банків і компаній-партнерів
• підтвердження джерела походження активів компанії

Банки вивчають клієнта не просто з цікавості. Для вільного ведення міжнародного бізнесу все більше країн змушені приймати законодавство по боротьбі з відмиванням грошей і боротьбою з тероризмом, а для цього - знати свого клієнта. При відкритті рахунку відбувається ідентифікація клієнта і визначення мети, напрямки та масштабів співробітництва. Надалі банк буде вивчати клієнта на підставі проведених ним фінансових операцій і їх відповідності заявленим цілям.

Чи можна відкрити офшорний рахунок заочно?

Відкрити рахунок заочно без особистої зустрічі представників банку і клієнта неможливо. У деяких випадках банк доручає проведення ідентифікації і верифікації третім особам - працівникам підприємств, що спеціалізуються на відкритті рахунків, або своїм представникам. Під час особистої зустрічі заповнюються банківські форми і картка підписів, в яку заносяться підписи осіб, які в подальшому отримують право розпоряджатися рахунком.

В інтернеті можна зустріти безліч рекламних оголошень з пропозиціями купити готову офшорну компанію з рахунком в банку. Теоретично це можливо, однак на практиці таке придбання може бути марним і небезпечним.

По-перше, купуючи готовий рахунок, ви отримуєте рахунок компанії, до якої не маєте відношення. Доступ до рахунку мають сторонні люди. Щоб поміняти розпорядників все одно доведеться особисто звертатися в банк.

По-друге, діяльність компанії повинна вписуватися в заявлену при відкритті. Якщо компанія починає займатися чимось іншим, це сигнал для банку. Зазвичай, банки зупиняють платіж до повного з'ясування інформації та отримання підтверджуючих документів.

Чи існують гарантії відкриття рахунку?

Жодна компанія-посередник не може надати гарантії відкриття рахунку. Рішення про співпрацю з певним клієнтом приймає виключно банк.

Компанії, що мають великий досвід супроводу справ по відкриттю офшорних рахунків, обізнані з вимогами іноземних банків, знають про негласних правилах ведення бізнесу, тому можуть запропонувати працюючі рішення, дати слушні поради. Якщо клієнт надає правдиву, аргументовану інформацію, ймовірність відкриття йому рахунки досить велика.